4月初，網(wǎng)絡(luò)上流傳的義烏市公安局發(fā)出的《致全國各地公安一封信》，引起了輿論高度關(guān)注。有義烏外貿(mào)商家在與國外客商跨境結(jié)算貨款過程中，相關(guān)外國客商習(xí)慣通過地下錢莊結(jié)算貨款，在公安機(jī)關(guān)偵查反欺詐案件過程中，一些外貿(mào)商戶出現(xiàn)了銀行卡被凍結(jié)的狀況。

這一現(xiàn)象并不僅僅發(fā)生在義烏，廣州、深圳一帶的外貿(mào)企業(yè)也向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，自2020年以來，公司也有遭遇銀行卡被凍結(jié)的情況。“我們公司去年遇到了多次，一旦出現(xiàn)凍卡，很可能凍結(jié)幾個(gè)月甚至半年時(shí)間，對(duì)公司經(jīng)營、資金流都會(huì)帶來影響”。

義烏公安發(fā)出的公開信中提道，“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件犯罪團(tuán)伙與地下錢莊勾結(jié)，結(jié)合更緊密進(jìn)行洗錢，將詐騙贓款直接變現(xiàn)成貨款轉(zhuǎn)給經(jīng)營戶進(jìn)行洗白，造成義烏經(jīng)營戶銀行賬戶被全國各地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)情況頻發(fā)，讓經(jīng)營戶的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，雪上加霜。”

那么，外貿(mào)商戶的銀行卡賬戶為何會(huì)在不知不覺中被電信詐騙分子圍獵，成為它們的洗錢通道？

有外貿(mào)商家表示，關(guān)鍵癥結(jié)在于國外客戶選擇的地下錢莊通道，“國外客戶在和我們結(jié)算的時(shí)候，出于匯兌便利和優(yōu)惠的考慮，會(huì)通過一些第三方機(jī)構(gòu)作跨境結(jié)算，可能客戶知道有一些渠道是地下錢莊通道，但客戶并不知道最終這個(gè)渠道會(huì)通過什么賬戶給我們打錢?！?/p>

來自廣州、佛山等外貿(mào)企業(yè)的商戶，也遇到了和義烏商戶同樣的問題。

2021年4月15日，在佛山市南海區(qū)經(jīng)營不銹鋼外貿(mào)的企業(yè)負(fù)責(zé)人羅先生告訴記者，2020年1月2日，他收到了斯里蘭卡客戶的貨款112025元，之后客戶自行安排了貨運(yùn)，將鋼材運(yùn)輸出口。一個(gè)月后，2月12日，他發(fā)現(xiàn)名下農(nóng)行卡資金被南京市六合公安局刑偵大隊(duì)凍結(jié)了，與他有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的佛山三個(gè)工廠供應(yīng)商的300多萬資金，也被關(guān)聯(lián)凍結(jié)。

羅先生在和南京公安溝通時(shí)獲得的反饋是，南京有一位受害人，被詐騙了100多萬，其中有約11萬分流到了羅先生的卡里，在羅先生自愿的情況下，把這筆錢退還給受害人，可以解凍。如果最后證明商戶確實(shí)和案件無關(guān)，羅先生屬于善意第三人，主觀上無過錯(cuò)，若警察抓到給羅先生前一級(jí)（打錢的人），再要求嫌疑人把錢退還羅先生。

【凍結(jié)后外貿(mào)人需要怎么做】

第一時(shí)間前往開戶的銀行查詢凍結(jié)天數(shù)，凍結(jié)的公安局、經(jīng)辦的警官、聯(lián)系方式，這些信息銀行都是可以查詢得到的。

聯(lián)系上經(jīng)辦的警官后，他會(huì)說明涉案的款項(xiàng)，需要準(zhǔn)備的資料。

一，證明合法身份的（公司營業(yè)執(zhí)照，身份證，員工需要提供公司授權(quán)證明，銀行流水，如果有各種榮譽(yù)證書，政府權(quán)威資質(zhì)等背書就更佳）

二，證明涉案收入合法（訂單，裝箱單發(fā)票，報(bào)關(guān)單，出貨單/提單，資金出項(xiàng)流水走向和記錄，上下游對(duì)接的證人和信息身份證明，所有對(duì)應(yīng)的聊天記錄）

三，證明你和上家打款人的關(guān)系（這個(gè)基本上都是不認(rèn)識(shí)的，假如真的不認(rèn)識(shí)可以強(qiáng)烈表示無法證明，如果認(rèn)識(shí)的，那么上家上門說明一趟，基本你的賬戶就解凍了）。

最后，錄口供，打印成文字簽字畫押。

【如何注意和規(guī)避凍結(jié)風(fēng)險(xiǎn)？】

1、讓客戶通過自己的銀行賬戶匯款。

2、如果是委托付款，務(wù)必和客戶溝通，確保無風(fēng)險(xiǎn)，并提前了解下被委托方的付款資質(zhì)，是否正規(guī)公司，是否本身涉及風(fēng)險(xiǎn)。例如公司名稱、電話、地址、網(wǎng)址等等。

3、如果未經(jīng)告知，就收到不明來源的貨款，第一時(shí)間先不要處理。先與客戶溝通看是否屬實(shí)，另外再搜索下付款公司聯(lián)系方式，和對(duì)方確認(rèn)下真實(shí)性。

4、盡量不幫客戶代收款和代付款。除非是特別知根知底的客戶，代收也只從客戶本身賬戶代收，而且必須是正規(guī)途徑收款和出貨。

5、多打的貨款不要按客戶指令轉(zhuǎn)賬他人，要原路退回。

6、不參與私下買賣外匯。

7、不要頻繁開展換卡、注銷等操作。

8、不要出借銀行賬戶，不要借用員工的個(gè)人銀行賬戶

9、與客戶簽訂訂貨合同。

by 淘寶電商集運(yùn)到臺(tái)灣